{"id":12047,"date":"2025-07-27T12:10:04","date_gmt":"2025-07-27T10:10:04","guid":{"rendered":"https:\/\/gilbertbrands.de\/blog\/?p=12047"},"modified":"2025-07-27T12:10:05","modified_gmt":"2025-07-27T10:10:05","slug":"abgabelast-ueber-den-daumen-gepeilt","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/gilbertbrands.de\/blog\/2025\/07\/27\/abgabelast-ueber-den-daumen-gepeilt\/","title":{"rendered":"Abgabelast, \u00fcber den Daumen gepeilt"},"content":{"rendered":"\n<p>ein Gastbeitrag mit Unterst\u00fctzung von Grok (xAI)<\/p>\n\n\n\n<p>Die Politik pl\u00e4diert ja mal wieder daf\u00fcr, dass wir noch mehr arbeiten und zahlen sollen. Sie zieht hier die USA\u00a0als Vorbild heran.<\/p>\n\n\n\n<!--more-->\n\n\n\n<p>Hier ist ein Vergleich der Steuer- und Abgabenlast f\u00fcr einen durchschnittlichen Arbeitnehmer in den USA und Deutschland, wobei alle relevanten Steuern und Abgaben ber\u00fccksichtigt werden (direkte wie Einkommensteuer und Sozialversicherung sowie indirekte wie Mehrwert-\/Umsatzsteuer und Verbrauchssteuern). Die Berechnung basiert auf den neuesten verf\u00fcgbaren Daten (Stand Juli 2025) und einem hypothetischen durchschnittlichen Bruttoeinkommen, das den Medianl\u00f6hnen entspricht (USA: ca. 50.000 USD, Deutschland: ca. 45.000 EUR, umgerechnet ca. 48.000 USD bei aktuellem Wechselkurs von 1 EUR = 1,067 USD).<\/p>\n\n\n\n<p><strong>1. Direkte Steuern und Abgaben auf das Einkommen<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>USA<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Federal Income Tax<\/strong>: Die Einkommensteuer ist progressiv. F\u00fcr ein Bruttoeinkommen von 50.000 USD (einzelne Person ohne Kinder) liegt der effektive Steuersatz nach Abzug des Standardabzugs (14.600 USD, Stand 2025) bei etwa 10-12 %, also ca. 5.000-6.000 USD.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>State and Local Taxes<\/strong>: Diese variieren stark je nach Bundesstaat. Im Durchschnitt ca. 4-6 % (z. B. 2.000-3.000 USD in einem Staat wie Texas ohne Einkommensteuer oder Kalifornien mit 6-8 %).<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Sozialversicherungsbeitr\u00e4ge (Payroll Taxes)<\/strong>:\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Social Security: 6,2 % bis zur Einkommensgrenze von 168.600 USD (2025), also 3.100 USD.<\/li>\n\n\n\n<li>Medicare: 1,45 % ohne Obergrenze, also 725 USD.<\/li>\n\n\n\n<li>Gesamt (Arbeitnehmeranteil): 7,65 %, also ca. 3.825 USD.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Gesamt direkt auf Lohn entfallende Belastung<\/strong>: Ca. 10.825-12.825 USD, also 22-26 % des Bruttoeinkommens.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>Deutschland<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Lohnsteuer<\/strong>: Bei 45.000 EUR (ca. 48.000 USD) liegt der effektive Steuersatz bei ca. 20-25 % nach Abzug des Grundfreibetrags (11.604 EUR), also 9.000-11.250 EUR (ca. 9.600-12.000 USD).<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Sozialversicherungsbeitr\u00e4ge<\/strong>:\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Krankenversicherung: 7,3 % bis 66.150 EUR, ca. 3.285 EUR.<\/li>\n\n\n\n<li>Pflegeversicherung: 1,7 % (+0,6 % f\u00fcr Kinderlose), ca. 765-855 EUR.<\/li>\n\n\n\n<li>Rentenversicherung: 9,3 % bis 7.300 EUR\/Monat, ca. 4.185 EUR.<\/li>\n\n\n\n<li>Arbeitslosenversicherung: 1,3 %, ca. 585 EUR.<\/li>\n\n\n\n<li>Gesamt (Arbeitnehmeranteil): Ca. 20,9 %, also 9.405 EUR (ca. 10.035 USD).<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Kirchensteuer<\/strong>\u00a0(falls zutreffend): Ca. 810-1.012 EUR (865-1.080 USD) f\u00fcr 50 % der Bev\u00f6lkerung.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Gesamt direkt auf Lohn entfallende Belastung<\/strong>: Ca. 19.500-22.345 EUR (20.800-23.840 USD), also 43-50 % des Bruttoeinkommens.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>2. Indirekte Steuern<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>USA<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Sales Tax<\/strong>: Der Umsatzsteuersatz variiert (0-10 %, Durchschnitt ca. 7 %). Bei Konsumausgaben von ca. 35.000 USD (nach Steuern und Abgaben) entfallen ca. 2.450 USD.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Verbrauchssteuern<\/strong>: Steuern auf Benzin, Alkohol, Tabak etc. machen ca. 2-3 % der Ausgaben aus, also 700-1.050 USD.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Grundsteuer\/Property Tax<\/strong>: F\u00fcr Mieter minimal, f\u00fcr Eigent\u00fcmer ca. 1-2 % des Immobilienwerts j\u00e4hrlich, Durchschnitt ca. 500-1.000 USD.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Gesamt indirekte Steuern<\/strong>: Ca. 3.650-4.500 USD.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>Deutschland<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Mehrwertsteuer (Umsatzsteuer)<\/strong>: 19 % (7 % f\u00fcr Lebensmittel), Durchschnitt ca. 15 % bei Ausgaben von 30.000 EUR (nach Steuern), also 4.500 EUR (ca. 4.800 USD).<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Verbrauchssteuern<\/strong>: Energie, Tabak, Alkohol etc., ca. 5-10 % der Ausgaben, also 1.500-3.000 EUR (1.600-3.200 USD).<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Grundsteuer<\/strong>: Ca. 200-500 EUR (215-535 USD) f\u00fcr Eigent\u00fcmer.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Kfz-Steuer\/Rundfunkbeitrag<\/strong>: Ca. 400-600 EUR (425-640 USD).<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Gesamt indirekte Steuer<\/strong>: Ca. 6.500-9.000 EUR (6.940-9.610 USD).<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>3. Gesamtbetrag<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>USA<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Bruttoeinkommen<\/strong>: 50.000 USD.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Direkte Abz\u00fcge<\/strong>: 10.825-12.825 USD.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Indirekte Steuern<\/strong>: 3.650-4.500 USD.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Gesamtsteuer- und Abgabenlast<\/strong>: 14.475-17.325 USD, also 29-35 % des Bruttoeinkommens.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>Deutschland<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Bruttoeinkommen<\/strong>: 45.000 EUR (48.000 USD).<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Direkte Abz\u00fcge<\/strong>: 20.800-23.840 USD.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Indirekte Steuern<\/strong>: 6.940-9.610 USD.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Gesamtsteuer- und Abgabenlast<\/strong>: 27.740-33.450 USD, also 58-70 % des Bruttoeinkommens (in USD gerechnet; in EUR ca. 54-65 %).<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>Vergleich und Analyse<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Direkte Belastung<\/strong>: Deutschland (43-50 %) ist deutlich h\u00f6her als die USA (22-26 %), vor allem wegen der umfassenderen Sozialversicherungssysteme (z. B. Krankenversicherung ohne Eigenanteil wie in den USA).<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Indirekte Belastung<\/strong>: Deutschland (ca. 15-20 % des Nettoeinkommens) \u00fcbertrifft die USA (ca. 10-13 %), da die Mehrwertsteuer in Deutschland h\u00f6her und fl\u00e4chendeckend ist, w\u00e4hrend die US-amerikanische Sales Tax regional variiert und oft niedriger ist.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Gesamtbelastung<\/strong>: Deutschland (54-65 %) liegt deutlich \u00fcber den USA (29-35 %), was auf das starke soziale Sicherheitsnetz und die hohen indirekten Steuern zur\u00fcckzuf\u00fchren ist. Dies spiegelt sich auch im OECD-Bericht 2024 wider, wo Deutschland mit 40,3 % effektiver Steuerlast (nur direkte) und zus\u00e4tzlichen indirekten Belastungen im Spitzenfeld liegt, w\u00e4hrend die USA mit ca. 28 % effektiver Steuerlast niedriger abschneiden.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Kontext<\/strong>: Die USA finanzieren Teile des Sozialsystems (z. B. Medicaid) \u00fcber andere Einnahmequellen (z. B. Staatsdefizite), w\u00e4hrend Deutschland auf hohe Abgaben setzt, was die Diskussion \u00fcber l\u00e4ngere Arbeitszeiten (wie im X-Post erw\u00e4hnt) verst\u00e4rkt.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>Fazit<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Ein deutscher Arbeitnehmer zahlt etwa doppelt so viel an Steuern und Abgaben (absolut und relativ) wie ein US-amerikanischer Arbeitnehmer, was die wirtschaftlichen und sozialpolitischen Unterschiede unterstreicht. F\u00fcr eine genauere Analyse (z. B. mit Kindern oder h\u00f6herem Einkommen) kann ich die Berechnung anpassen!<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>ein Gastbeitrag mit Unterst\u00fctzung von Grok (xAI) Die Politik pl\u00e4diert ja mal wieder daf\u00fcr, dass wir noch mehr arbeiten und zahlen sollen. Sie zieht hier die USA\u00a0als Vorbild heran. 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